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國有六大行理財子公司聚齊 權益類投資占比有望提升

時間:2019-12-06   來源:上海證券報

12月5日,郵儲銀行全資子公司中郵理財有限責任公司開業儀式暨新產品發布會在北京舉行。同日,中信銀行公告稱,銀保監會批準其出資不超過人民幣50億元籌建信銀理財有限責任公司。專家預計,理財子公司在入場初期會主打固收類產品,未來會逐步加大權益類資產的投資比例。

北京資管行業獨特優勢強化

資料顯示,中郵理財注冊資本80億元,注冊地為北京,主要從事發行公募和私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業務。發布會上,中郵理財高管團隊正式亮相,吳姚東任董事長,敬宗泉任監事長,步艷紅任總經理。

中郵理財開業,標志著國有六大行理財子公司聚齊。除建行與交行外,其他大行(工商銀行、農業銀行、中國銀行、郵儲銀行)理財子公司注冊地均為北京。

北京市副市長殷勇表示,包括郵儲銀行在內,已有4家國有大型商業銀行在北京設立理財子公司,注冊資本達到420億元。這些機構將成為國家金融管理中心的重要支撐,也將進一步鞏固和強化北京資產管理行業的獨特優勢。北京將進一步完善支持資產管理行業的政策措施,針對理財子公司等行業特點,搭建平臺、強化服務、培育人才、擴大開放、防控風險,有針對性地做好支持服務。

此前,光大銀行、招商銀行理財子公司也已開業,注冊地分別為青島和深圳。興業銀行、杭州銀行、寧波銀行、徽商銀行、中信銀行理財子公司籌建申請已獲批。

穩步提升權益類投資占比

據了解,在產品轉型策略上,中郵理財將按照“固本源、筑優勢、填空白”的思路,有序推進產品創新與發展。一是鞏固貨幣、固收及“固收+”等傳統產品,豐富和疊加策略類型;二是構筑股票及指數型、偏債混合型及債權型另類產品管理能力,培育新的優勢產品;三是填補空白領域,拓展量化對沖、商品及衍生品、權益型另類投資業務,打造新的業務增長點。

融360大數據研究院數據顯示,截至11月末,理財子公司處于存續及在售狀態的產品數量共181只,其中固收類產品130只,占比71.82%;混合類產品50只,占比27.62%;權益類產品1只,占比0.55%。暫時沒有商品及金融衍生品類產品,不過混合類產品中都配置了少量的權益類資產或金融衍生品類資產。

融360分析師劉銀平表示,和其他資管機構相比,銀行最大投資優勢在固收領域。在入場初期,理財子公司會延續之前的投資風格,主打固收類產品。從銀行理財的投資者定位來看,大部分都屬于穩健型投資者,風險承受能力偏弱,更傾向于購買固收類理財產品。不過在打破剛兌、凈值化的理財觀念下,未來會逐步加大權益類資產的投資比例,理財子公司在權益類投資領域有很大的業務增長空間,未來或與基金公司、證券公司開展進一步合作。

值得注意的是,銀保監會日前發布的《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》中,根據銀行理財子公司風險資本計算表,固定收益類證券、股票、符合標準化金融工具特征的衍生產品、公募證券投資基金等對應的風險系數為0。國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼表示,理財子公司發行的公募理財產品可直接投資股票,將理財資金投資股票所對應的風險資本的風險系數設置為0,有助于培育理財子公司權益資產投資能力,發展壯大機構投資者隊伍,引導理財資金以合法的形式投資股票市場,給股票市場帶來長期穩定的增量資金。


 

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