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專戶理財

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常見問題

  • ·專戶理財的投資范圍是什么

    資產管理計劃資產應當用于下列投資:

    (一)現金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據、非金融企業債務融資工具、資產支持證券、商品期貨及其他金融衍生品;

    (二)未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利;

    (三)中國證監會認可的其他資產。

    投資于前款第(二)項和第(三)項規定資產的特定資產管理計劃稱為專項資產管理計劃。

     

    基金管理公司應當設立專門的子公司,通過設立專項資產管理計劃開展專項資產管理業務。


  • ·專戶理財的收費標準如何

    資產管理人應當根據資產管理計劃的特點在資產管理合同中約定相應的管理費率和托管費率。

    資產管理人在設定管理費率、托管費率時,不得以排擠競爭對手為目的,壓低資產管理計劃的管理費率水平和托管費率水平,擾亂市場秩序。

    資產管理人可以與資產委托人約定,根據委托財產的管理情況提取適當的業績報酬。固定管理費用和業績報酬可以并行收取。


  • ·如何保證特定客戶委托財產的安全、不被挪用

    基金管理公司從事特定資產管理業務,委托財產獨立于資產管理人和資產托管人的固有財產,并獨立于資產管理人管理的和資產托管人托管的其他財產。資產管理人、資產托管人不得將委托財產歸入其固有財產。資產管理人、資產托管人因委托財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益,歸入委托財產。資產管理人、資產托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的,委托財產不屬于其清算財產。特定客戶的委托財產由基金公司管理,在具有基金托管資格的商業銀行托管,并由托管銀行對賬戶內的資產進行監督,因此,不會出現基金公司挪用、占用委托財產的情況。


  • ·專戶理財和公募基金相比有哪些優勢

    (1)產品精確定位:專戶理財的產品設計從客戶需求出發,根據客戶的風險偏好及其風險承受能力設計出相應的不同風險收益特征;

    (2)資產配置靈活:中國證監會對公募基金有一定的倉位限制,而專戶理財則可以根據投資經理對證券市場走勢的分析與判斷靈活調整倉位;

    (3)追求絕對收益:公募基金通常采取市場指數為業績比較基準,追求超越基準的相對收益,而專戶理財可通過靈活調整資產配置,嚴格控制風險,追求絕對回報;

    (4)費率安排合理:固定管理費率通常低于同類型公募基金產品的管理費率,業績報酬的安排將資產管理人和資產委托人的利益捆綁在一起,形成有效的激勵機制;


  • ·專戶理財會不會影響公募基金的利益

    根據監管部門的相關規定,基金管理公司從事特定資產管理業務,應當設立專門的業務部門或者設立專門的子公司。投資經理與證券投資基金的基金經理不得相互兼任,基金公司應建立健全公平交易制度和措施,公平對待所有投資人。因此,基金公司開展專戶理財業務,不會影響公募基金的利益。


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